Proyección de Flujo de Caja
Escenarios base, optimista y pesimista con supuestos declarados y trazables, listos para anticipar cuándo el negocio podría quedarse sin caja.
Escenarios base, optimista y pesimista con supuestos declarados y trazables, listos para anticipar cuándo el negocio podría quedarse sin caja.
Proyectar un único escenario esconde qué tan frágil es el negocio si las ventas bajan o los costos suben. La diferencia entre un escenario y tres escenarios declarados:
| Criterio | Un solo escenario esperado | 3 Escenarios a1clic |
|---|---|---|
| Visibilidad del riesgo | No queda claro qué tan mal podría ir si las cosas no salen como se espera. | Escenario pesimista muestra explícitamente el peor caso razonable. |
| Decisión de caja mínima | Difícil decidir cuánto efectivo mantener de reserva. | Los 3 escenarios permiten dimensionar el colchón de caja necesario. |
| Trazabilidad de supuestos | Números proyectados sin saber de dónde salen. | Cada cifra asociada a un supuesto explícito y editable. |
| Conversación con inversionistas o bancos | "Creemos que va a ir bien" no sustenta una solicitud de crédito. | Modelo con rango de escenarios, más defendible ante terceros. |
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Ingresos y egresos históricos recientes (idealmente últimos 6-12 meses), compromisos de pago conocidos, y cualquier supuesto de crecimiento o contracción que usted ya maneje.
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